인도 ETF 추천 | 인도 투자 어디에 해야 할까?

미중 무역 갈등 이후 인도는 포스트 차이나로 부상하며 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 하지만 인도 기업의 정보를 개인이 빠르게 접하기는 매우 어렵습니다. 

 

인도 경제가 성장할 것 같은데 개별 기업에 대한 정보를 얻기 어려울 때 할 수 있는 최선의 선택은 인도 경제 지수를 추종하는 ETF에 투자하는 것입니다. 

 

여기서는 미국과 국내에 상장되어 있는 ETF 중 투자 효율이 높은 ETF를 소개합니다. 

 

 

목차

미국 ETF 추천

국내 ETF 추천

인도에 투자해야 하는 이유

인도 경제・투자의 리스크(단점)

 

 

 

 

 

미국 상장 인도 ETF 추천

 

 

 

INDA

 

INDA-주가-추이-5년

 

INDA는 자산 규모가 가장 크고 수수료가 저렴한 것이 장점입니다. 규모가 큰 만큼 안정적이고 수수료가 적기 때문에 장기 투자에 유리합니다. ETF의 경우 장기 투자를 보고 투자하는 것이 적절하다고 생각하기 때문에 개인적으로 가장 추천하는 ETF입니다.

티커	INDA
이름	iShares MSCI India ETF
운용사	블랙록(Blackrock)
수수료	0.69%
자산 규모	$5.37B ( 한화로 약 6조원)
추종 지수	MSCI India Index
보유 기업 수	109
1년 수익률	10.03%
3년 수익률	32.79%
배당수익률	0.15%

 

 

 

PIN

 

PIN-주가-추이-5년

 

비교적 수수료도 저렴한 편이며 자산 규모는 INDA에 비해서 열세이지만 인베스코라는 신뢰할 수 있는 운용사의 상품입니다. 3년 수익률이 INDA보다 높으며 배당수익률도 높은 편입니다.

티커	PIN
이름	Invesco India ETF
운용사	인베스코(Invesco)
수수료	0.78%
자산 규모	$110.69M(한화로 약 1200억원)
추종 지수	FTSE India Quality and Yield Select Net Tax (US RIC) Index
보유 기업 수	153
1년 수익률	10.69%
3년 수익률	36.86%
배당수익률	0.91%

 

 

INDY

 

INDY-주가-추이-5년

 

INDY도 블랙록에서 운용하고 있는 상품입니다. 가장 큰 차이는 Nifity 50 Index를 추종하고 있다는 점입니다. 만약 상위 50개의 기업에 인도의 부가 더 많이 집중될 것이라고 생각한다면 INDY를 선택하는 것이 좋습니다. 

티커	INDY
이름	iShares MSCI India ETF
운용사	블랙록(Blackrock)
수수료	0.90%
자산 규모	$665.71M(한화로 약 7000억원)
추종 지수	Nifty 50 Index
보유 기업 수	54
1년 수익률	8.12%
3년 수익률	29.11%
배당수익률	0.01%

 

 

주가 추이 비교

 

코로나 이후 주가의 회복탄력성을 보면 INDY와 INDA는 거의 비슷하고 PIN이 조금 떨어지네요.

 

 

 

한국 상장 인도 ETF 추천

 

 

 

KOSEF 인도 Nifty50(합성)

 

 

KOSEF-인도-Nifty50(합성)-주가-추이-5년

실질적으로 한국에 상장된 유일안 ETF입니다(레버리지 제외). 총보수는 0.49%라고 적혀 있지만 실제로 기타 비용을 합치면 1.57% 정도가 될 수도 있습니다(동종 유형 총보수 참조). 최소 0.52%에서 1.57%까지 커질 수 있기 때문에 장기 투자 하기에는 부담스러운 부분이 있네요. 

 

국내 시장에서 인도 ETF에 투자를 한다면 ISA, 연금저축, IRP 등의 절세계좌를 활용하기 위해서일 것 같습니다. 

티커	200250
이름	KOSEF 인도 Nifty50(합성)
운용사	Kosef(키움증권)
수수료	0.52%~1.57%(총보수0.49% + 기타비용)
자산 규모	$665.71M(한화로 약 7000억원)
추종 지수	Nifty 50 Index
보유 기업 수	54
1년 수익률	8.12%
3년 수익률	29.11%
배당수익률	0.01%

 

 

KOSEF 인도 Nifty50(합성)과 미국 ETF 주가 변동 비교

 

의외로 코로나이후 회복 탄력성은 (거의 유사하지만) KOSEF 인도 Nifty50(합성)이 조금 더 뛰어나다고 볼 수 있겠네요.

 

 

 

인도에 투자해야 하는 이유

 

 

 

가장 인구가 많은 나라 1위 예약

 

인도와 중국의 인구 추이 비교

 

인구와 경제 성장은 밀접한 관계를 가지고 있습니다. 아직은 중국에 이어서 2위의 자리에 있지만 2028년 정도가 되면 인도의 인구수가 중국을 앞지를 것으로 예상되고 있습니다.

 

인구가 감소되는 것은 2060년 이후가 될 것으로 보이기 때문에 경제 성장이 더 오래 지속될 가능성이 높습니다. 

 

 

경제 활동 인구가 많다

 

인도와 중국의 연령별 인구 비율 비교

인도와 중국의 연령별 인구 비율을 비교해보면 인도의 젊은 인구 비율이 훨씬 높다는 것을 알 수 있습니다. 중국의 경우 한국을 포함한 선진국형에 가까워지고 있네요. 

 

인도의 경우 평균 연령이 약 27세이고 중국의 경우 약 33세 정도입니다. 

 

경제 활동이 가능한 인구가 많을 수록 경제 발전 가능성은 높아집니다. 그러니 미래의 성장 가능성은 인도가 더 높다고 볼 수 있습니다. 

 

 

공산주의 국가가 아니다

 

중국의 경우 공산주의 국가로 최근 IT기업의 영향력이 커지자 국가가 주도권을 잃을 것을 우려해서 많은 규제를 하고 있습니다. 

 

어떤 면에서 경제 성장보다 복지를 중요하게 여기는 것이고 실제 중국에 살고 있는 궁민들의 입장에서 생각한다면 장점인 부분도 있습니다. 하지만 경제 성장의 면에서 보면 복지를 중요하게 여긴다는 것이 부정적인 영향을 미칠 가능성이 큽니다.

 

실제로 유럽이나 일본 등 선진국들의 경제가 성장을 하지 못하고 있는 것은 이런 정책들의 영향을 받는 부분도 있습니다. 

 

인도의 경우 공산주의 국가가 아니고 계급 제도 문화의 역사가 길기 때문에 복지에 대해서 고려하는데 시간이 오래 걸릴 가능성이 높습니다. 이런 부분은 기업들의 성장에는 장점이 될 가능성이 큽니다. 

 

 

포스트 차이나에 가장 가까운 나라

 

중국의 성공 방정식은 저렴한 노동력을 바탕으로 막대한 수출을 하는 것이었습니다. 중국의 GDP가 미국의 40% 이상으로 오른 후 미중 무역 마찰로 인해서 미국과 서방 국가는 중국을 대신할 국가들을 찾고 있고 거기에 가장 가까운 나라가 인도라고 할 수 있습니다. 

 

실제로 최근 1년간 인도의 증시는 크게 올랐습니다. 이 여파로 당분간은 인도 증시는 횡보 혹은 약세를 보일 수도 있습니다. 하지만 장기 투자라는 관점에서는 가장 주의 깊게 보아야 할 국가 중 하나입니다. 

 

 

 

인도 경제・투자의 리스크(단점)

 

 

 

물가 상승에 약하다

 

물가 상승에 강한 나라는 많지 않겠지만 인도는 신흥국이기 때문에 투자를 억제할 수 있는 물가 상승에 더 큰 영향을 받는다고 볼 수 있습니다. 

 

 

종교・지역이 분열되어 있다

 

인도는 매우 다양한 인종과 종교가 존재하는 나라입니다. 경제 성장을 안정적으로 해나가기 위해서는 지역 간의 협력이 잘 되는 것이 역시 유리합니다.

 

하지만 인도의 경우 종교 문제로 자살테러가 일어날 정도로 심각한 분열이 존재합니다. 이런 부분이 개선되지 않으면 경제 성장에 큰 걸림돌이 될 가능성이 있습니다. 

 

 

정보 접근성이 떨어진다

 

인도의 경우 실시간으로 정보를 확인하기가 어렵습니다. 그래서 ETF 투자가 유리하기는 하지만 ETF 투자시에도 지속적으로 정보를 수집해야 하는데 이런 부분에 어려움이 있는 것이 투자 전 충분히 고려해야 할 부부분입니다.

 

 

 

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이상으로 미국과 한국에 상장된 ETF와 인도 경제의 강점과 단점에 대해서 확인해 보았습니다. 

 

개인적으로 가장 추천하는 ETF는 INDA로 수수료가 저렴하고 자산 규모가 커서 안정성이 있는 것이 장점입니다.

 

다만 보유 기업수나 배당수익률 등에 차이를 두고 싶은 경우 PIN이나 INDY 등을 선택할 수도 있습니다. 

 

국내에는 KOSEF 인도 Nifty50(합성)이 상장되어 있지만 기타 비용까지 합치면 실제 수수료가 커질 수 있는 부담감이 있었습니다. 

 

다만 ISA, 연금저축, IRP 등의 절세계좌 등을 활용해서 세제혜택을 받고 싶은 경우는 KOSEF 인도 Nifty50(합성)을 선택하는 것이 방법이 될 수 있습니다. 

 

※ 이 글은 정보 제공을 목적으로 하고 있습니다. 투자의 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글을 읽는 모든 분의 경제적 자유를 응원합니다. 

※ 투자에 있어서 적절한 정보를 확인하는 것은 매우 중요합니다. 접근할 수 있는 정보에 제한이 있다고 생각되는 경우는 적극적으로 검색을 하거나 다양한 서비스를 이용해보실 것을 추천합니다. 

 

 

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